But действительно люди, разве это действительно только один длинный спад цен на жилье в! Да, конечно, он взял короткую передышку, когда правительство США предложили глупые программы, финансируемых налогоплательщиками, но только те, вызвало ненужные увеличение государственного долга и дал временный иллюзию стабильности жилья (бумажной этаже, если хотите). Реальность такова, что стоимость недвижимости были сверхраздутый и переоцененный для ряда лет, поэтому гравитация и другие природные законы новый вступления в play.
A рационального человека могли надеяться (и надежду и надежду), что правительство стало известно, что его программы будут только хуже, и так бодаться из. Тем не менее, внимательный наблюдатель человеческой природы будет знать, что правительство чувствует необходимость успокоить лоббистов и невежественные налогоплательщиков, так будет и впредь, чтобы бросить новые программы в надежде, что что-то хорошее stick.Most недавно, политики сделали много сено из требования, что банки несут по меньшей мере 5% риска на любой кредит, что они происходят.
Одним из основных лазейка достаточно большой, чтобы ездить целый автопарк до конца. Это свободный проход отказывается от требования, если банки продают кредиты Fannie Mae или Freddie Mac, которые они делали с почти 90% кредитов. Так, хорошо политический театр, но не в режиме реального substance.FHA требует только 3,5% авансовый платеж, который так смешно и глупый, что я даже не знаю, с чего начать, комментируя.
Есть ли у них ничего не узнал от самого недавнего кризиса? Опять же, государственные органы должны понимать, что они только расширяя свою задачу и что более высокие темпы домовладения не обязательно хорошая thing.The рынок недвижимости (и других рынках) было бы намного более стабильной и рациональной, если все стороны была кожу в игре. Это означает, что по крайней мере 10% или 20% денежных взнос от покупателя, и требующих кредитное учреждение всегда держать кусок кред