Ипотечный мошенничества стала настолько распространенным, что Министерство юстиции США и Федерального бюро расследований были вынуждены создать совершенно новую категорию для отслеживания этих случаев. Согласно докладу CBS новости, число агентов ФБР, назначенных ипотечных преступлений, связанных с увеличением на 50 процентов с 2007 по 2008 прокуроров и следователей на обоих государственных и местных уровнях также лихорадочно организации целевые и создания мошенничества недвижимости отделы по борьбе с это бурно волна crime.
CRIME и наказания основного направления этих исследований, как представляется, на заемщиков, инвесторов, ипотечных брокеров, оценщиков и агентов по недвижимости. Некоторые из сборов, взимаемых в отношении этих преступников включили ложные заявления о кредитных заявок, банковском мошенничестве, мошенничестве, мошенничестве, сговоре с целью отмывания средств и ряд действующих законов государства.
Тем не менее, основным правовым автомобиль реализуется федеральных прокуроров был раздел 1 014 Главы 18 Кодекса Соединенных Штатов, которые заявляет ипотечного мошенничества, как федеральное преступление охватывает любого, кто умышленно завышает любой земли или имущества, или сознательно делает любой ложное заявление, с целью влияния финансового учреждения на кредитной заявки, договор купли-продажи или другие документы. Нарушение закона федерального мошенничества ипотеки (18 USC § 1014) одна карается до тридцати лет лишения свободы и одного миллиона долларовых fine.
MORTGAGE МОШЕННИЧЕСТВА схемах наиболее эффективным способом, чтобы избежать уголовного преследования за ипотечного мошенничества является определение ипотечного мошенничества схемы предыдущие в какой-либо фактической причастности. Большинство ипотечных мошенничества преступления попадают в одну из двух основных категорий: "мошенничество на жилье" и "мошенничество с целью получения прибыли".
Мошенничество на жилье часто включает мошеннические действия, совершаемые заемщиком, часто тренировал его или ее ипотечного брокер