Остерегаться Скрытое прирост капитала!

Hey все вы умные инвесторы взаимных фондов, слушайте! Проверьте свои учетные записи на линии сейчас, или позвоните ваш брокер или инвестиционная компания, чтобы увидеть, если ваш фонд выдается либо на прирост капитала в этом месяце. Это верно, даже если значение вашего фонда, вероятно, взяла нос нырять, там очень хорошо, возможно, было торговать в этот фонд в течение года, которые могли бы в результате прироста капитала.

Паевые инвестиционные фонды распределить массу такие доходы в декабре своим акционерам, чтобы вы могли обязаны подоходный налог на прирост капитала, даже если ваш фонд спортивного большие потери жира, или даже умеренно-пузатый потери ... Вы видите, когда много начинающих или нервные инвесторы называют 1-800-искупить (это шутка, а не реальный номер, насколько мне известно) управляющие фондами должны собрать достаточно капитала путем 4pm EST каждый день торгов, чтобы удовлетворить все выкупы. Ну, довольно много заставки продан взаимных фондов, когда рынки начали снижаться.

(Вообще это хранителей, а не инвесторов, что паника и продать досрочно кстати.) Таким образом, довольно много управляющих взаимными фондами был жонглировать свои портфели, неизменно продажи ценных бумаг из которые встроенные в прирост капитала. Да, знаю, далеким воспоминанием ... более 6 месяцев назад, даже ... но я digress.

If менеджер взаимного фонда не удалось (или не заинтересованы), чтобы компенсировать эти достижения с потерями, возможно, было в избытке доходов над потерь, в результате чего нас акционеров, имеющих объявить часть этих достижений на наших индивидуальных налоговых деклараций. Вот пример: Ваш взаимный фонд издал усиления к вашей учетной записи в середине декабря на общую сумму $ 1,000.

Просмотрите свой портфель (как я уже упоминал в моем предыдущем блоге сегодня) для безопасности, значение которого, по крайней мере $ 1000 меньше, чем ваш основе (причудливый термин для того, что вы заплатили за него, в том числе всех реинвестирования дивидендов, если это применимо) и продавать, что бронирование безопасности потеря $ 1000 капитала.

Ваши потери компенсировать ваши успехи (по большей части это так просто, хотя долгосрочные капитальные убытки-Ценные бумаги, удерживаемые один год и один день - смещение долгосрочные прирост капитала, и краткосрочные потери капитала - состоялась ценных бумаг менее одного год и один день - смещение краткосрочные доходы от прироста капитала). Наконец, федеральное правительство позволяет вычесть дополнительные $ 3000 сверх всех ком