According к FDIC, системы обработки кредитных карт связаны с несколькими различными типами риска: кредитный RiskTransaction RiskLiquidity RiskCompliance RiskStrategic RiskReputation RiskManagementIn каждом из этих случаев, парализует финансовые потери конец result- типа потери, которые могут быть предотвращены путем осуществления должной осмотрительности и лучших практик в нескольких важных областях: Background.
Разве партия юридически в состоянии участвовать в сделке? Проверку на одном из нескольких веб-сайтов будет проверить, если есть доказательства мошенничества, суждений о банкротстве, или других проблем, которые могли бы поставить в банк-эмитент, купец или держателя карты на risk.Training. Были сотрудники, которые обработки транзакций были достаточно хорошо подготовлены? Есть ли документированная процедура, которая требует проверки кодов безопасности, квитанция о получении выпуск и методов для обработки интернет-заказов? Если нет, то компания подвергает себя потенциально повреждая финансовых потерь.
Технологии. Есть ли банк, процессор или купец хорошую поддержку ИТ? Если нет, они оставляют себя открытыми для компьютерных и сетевых сбоев, которые могут замедлить операции в течение нескольких часов или days.Contingencies. Есть ли план резервного копирования на месте в случае стихийных бедствий? Compliance. Следят оплаты нормы и правила сети? Если нет, то бизнес будет подвергаться штрафам, платежам и вызвать поврежденной репутации. Реализация программы управления соответствием, а также учебные программы всеобъемлющего сотрудников позволит избежать наиболее попутного risks.Management.
Иметь четкие линии полномочий и ответственности было установлено, как они относятся к каждому аспекту системы обработки карт? Есть периодические проверки и обзоры в месте, чтобы контролировать процессингового сторону бизнеса? Технико-экономическое обоснование. Есть причастность обработки кредитных карт в лучших интересах организации? Если хозяйствующий субъект не