Крупный финансовый и брокерские институт создать отдельные силы продаж, услуг и других "преимуществ", чтобы сохранить или привлечь этих клиентов, которые, как правило, более выгодно, чем других розничных клиентов банковской, брокерской или страховой. Это помогает банкам заработать на своей клиентской базы, чтобы создать дополнительные источники дохода, предлагая HNWI и массу состоятельных расширенные продуктов и услуг.
Услуги по управлению капиталом дополняет существующий опыт СЗД (дипломированных общественных бухгалтеров) и использует финансовые знания & информации о жизни клиентов, что они уже обладают. В целом, это является победителем, и все банкиры, связанные с инвестиционной банковской пользу много через it.Typically команда Wealth Management с любого крупного финансового института состоит из финансовых консультантов, которые делятся на три основных подразделений; а) Специалисты продукции, б) Инвестиционный Универсалы и в) богатство менеджеров.
Специалисты продукта могут финансовые консультанты, которые сосредоточены на таких продуктах, как управляемых счетов, акций или альтернатив с фиксированным доходом. Эта группа соответствует СЗД, которые предлагают только традиционные бухгалтерские услуги. Инвестиционные Универсалы финансовые консультанты, обеспечивающие широкий спектр инвестиционных продуктов, но не хватает всесторонняя ориентация финансового планирования. Менеджеры богатство сделать детальный анализ в финансовой жизни своих клиентов, что позволяет им выйти с интегрированными решениями.
Он также предлагает менеджеру богатство возможность кросс-продажи широкий спектр продуктов и услуг для каждого клиента в зависимости от обстоятельств. Когда клиент имеет целый много накопленного богатства, которые могли бы быть использованы для определенных выгод для клиента, а также для организации, банк предлагает ему /ей различные инвестиционные инструменты /модули и назначает инвестиционных консульта